Conversión de tasas

CONVERSIÓN DE TASAS

Para conocer el valor real de una operación es posible convertir las tasa nominales en efectivas y viceversa.

Igualmente se puede calcular equivalencias entre las tasas efectivas periódicas, de tal forma que se encuentren una tasa efectiva periódica de tal forma que se encuentren una tasa efectiva con diferentes frecuencias de capitalización que produzcan el mismo interés efectivo al final del periodo 

Relaciones entre las tasas:

      1.    Relación entre la nominal y la efectiva periódica: la tasa nominal esta compuesta de “K” veces la tasa periódica. 

2da Regla de oro: una tasa periódica solo se puede multiplicar por su frecuencia de capitalización

Ejemplo:

Cuál será la tasa nominal de 3% mes vencido

3%mv

r= 0.003*12=0.036 = 36%namv

3ra regla de oro: una tasa nominal solo se puede dividir entre su frecuencia de capitalización

Ejemplo:

Cuál será la tasa trimestral vencida de 30% NATV

30%  NAVTV

1    1.  Relaciones entre las tasas nominales y las efectivas anuales

 La tasa EA  es la que muestra el interés real o efectivo en el año

EJEMPLO:

Hallar la tasa efectiva anual equivalente a un 10% NASV

Hallar la tasa nominal capitalizable bimestral de un 10%ea

Equivalencia entre las tasas de interés:

Todas las tasas periódicas presentan una equivalencia a una tasa ea y otra tasa

periódica con diferente frecuencia de capitalización (K)

1.    Método de la pirámide 

  Ip=3%

  K=4

  r=0.03*4= 0.1200= 12%

 2.    Método de igualación de factores:Basados en que dos tasa equivalentes generan el mismo interés, podemos decir que?

I₁=I₂

                                                                   

 Interés generado con la tasa 1-interes generado con la tasa 2

solo para tasas periódicas (1+ip₁)^k=(1+ip₂)^k2

 Ejemplo

 ·         Hallar la tasa semestral equivalente a un 2%mv